ETF 배당, 분리과세 혜택 받을 수 있을까? 투자자들이 궁금해하는 모든 것

ETF 분배금, 배당소득 분리과세 논의에서 소외?

정부와 여당이 주식 배당소득에 대한 분리과세를 추진하면서, 상장지수펀드(ETF)에서 지급하는 배당, 즉 분배금에 대한 분리과세 여부에도 관심이 쏠리고 있습니다. 현재 논의되는 분리과세 방안은 개별 주식 배당에 초점을 맞추고 있어, ETF는 배당금 규모와 상관없이 분리과세 대상에서 제외될 가능성이 높습니다.

 

 

 

 

배당 ETF, 투자자들의 뜨거운 관심

배당에 특화된 ETF에 대한 투자자들의 관심이 매우 뜨겁습니다. 주주환원 정책과 배당소득 분리과세 추진 소식만으로도 관련 주식의 주가가 상승하고 있습니다. 한화자산운용의 PLUS 고배당주 ETF에는 최근 한 달간 2,800억 원의 자금이 유입되었고, 삼성자산운용의 KODEX 고배당주와 미래에셋자산운용의 TIGER 은행고배당플러스TOP10에도 각각 1,800억 원, 1,220억 원의 자금이 몰렸습니다.

 

 

 

 

고배당 ETF, 높은 수익률 기록

이들 ETF는 밸류업 공시를 통해 주주가치 제고를 약속했거나 배당성향이 높은 기업들을 주로 담고 있습니다. PLUS 고배당주는 기업은행, DB손해보험, 우리금융지주, 기아, 현대차, SK텔레콤 등 30개 대형 배당주를 포함하고 있으며, KODEX 고배당주는 이와 유사한 구성에 현대엘리베이터와 제일기획의 비중이 더 높습니다. 이러한 종목 구성 덕분에 이들 ETF의 수익률도 매우 높게 나타나고 있습니다.

 

 

 

 

ETF, 월배당으로 매력 어필

배당을 지급하는 주식을 모아놓은 ETF는 배당(분배금)을 지급합니다. 일반적으로 국내 주식은 연 1회 또는 분기별, 반기별로 배당을 지급하지만, 배당 ETF는 대부분 월별로 분배금을 지급합니다. 매월 분배금을 지급하는 배당 ETF는 일반적인 ETF보다 높은 배당 수익률을 제공하며, 투자자들에게 매력적인 선택지로 자리 잡고 있습니다.

 

 

 

 

ETF 분배금, 세금 부담은?

ETF 분배금에도 일반 배당과 동일하게 15.4%의 배당소득세가 부과됩니다. 분배금이 많아 금융소득이 2,000만 원을 초과하면 금융소득 종합과세 대상이 되어 더 높은 세율로 세금을 부담해야 합니다. 이러한 세금 구조는 ETF 투자자들에게 불리하게 작용할 수 있으며, 형평성 논란을 야기할 수 있습니다.

 

 

 

 

세제 지원 필요성 제기

업계에서는 ETF 분배금에 대한 세제 지원책 마련을 요구하고 있습니다. ETF는 장기 분산투자를 위해 권장되는 상품이지만, 배당소득 세제 논의에서 제외된다면 정부의 ETF 투자 권장 정책과 상반될 수 있다는 지적입니다. 분리과세가 어렵다면, ISA(개인종합자산관리계좌) 활용 등 다른 방식으로라도 형평성을 맞추는 방안이 필요하다는 의견이 제기되고 있습니다.

 

 

 

 

ETF 분리과세, 현실적인 어려움

ETF 분배금은 현재 논의 중인 배당소득 분리과세 체계에 포함되기 어려운 구조입니다. 개정안들은 개별 주식의 배당을 대상으로 하며, ETF는 배당성향을 개별적으로 계산하기 어렵기 때문입니다. ETF는 여러 기업의 주식이 혼합되어 있고, 분배금에는 주식 배당 외에도 채권 이자, 현금 운용 수익, 주식대차 수수료 수익 등 다양한 수익이 포함되어 있어, 분리과세 적용에 어려움이 있습니다.

 

 

 

 

ETF 투자, 세금 문제는 꼼꼼히 따져봐야

ETF 투자는 매력적인 투자 수단이지만, 배당소득세와 관련된 세금 문제를 꼼꼼히 따져봐야 합니다. 현재 ETF는 분리과세 대상에서 제외될 가능성이 높으며, 금융소득 종합과세 대상이 될 경우 세금 부담이 커질 수 있습니다. 투자 전, 세금 관련 전문가와 상담하여 자신에게 맞는 투자 전략을 수립하는 것이 중요합니다.

 

 

 

 

ETF 배당 관련 궁금증 Q&A

Q.ETF 분배금에도 배당소득세가 부과되나요?

A.네, ETF 분배금에도 일반 배당과 동일하게 15.4%의 배당소득세가 부과됩니다.

 

Q.ETF 분배금도 금융소득 종합과세 대상이 될 수 있나요?

A.네, ETF 분배금으로 인한 금융소득이 연간 2,000만 원을 초과하면 금융소득 종합과세 대상이 되어 더 높은 세율로 세금을 납부해야 합니다.

 

Q.ETF 분배금에 대한 세제 혜택은 없는 건가요?

A.현재 ETF 분배금은 배당소득 분리과세 대상에서 제외될 가능성이 높습니다. 다만, ISA(개인종합자산관리계좌)를 활용하면 일부 세금 혜택을 받을 수 있습니다.