기초연금 탈락의 그림자: 은퇴자 288만 명, 절세 혜택마저 잃을 위기

‘절세 끝판왕’ 혜택, 이제는 옛말?

내년부터 비과세 종합저축 대상이 대폭 축소되는 가운데, 65세 이상 일부 고령자들이 ‘절세 혜택 박탈’에 반발하고 있다.

 

 

 

 

놓치면 후회할 혜택, 비과세 종합저축

비과세 종합저축은 65세 이상 고령자 모두에게 5000만원 한도로 금융소득(이자, 배당 등) 세금을 면제해주는 상품이다.

 

 

 

 

세금 걱정 없는 투자, 얼마나 유리할까?

예를 들어 연 7% 수익이 예상되는 주가연계증권(ELS)에 5000만원을 투자할 경우, 3년 만기 기준 세전 수익은 약 1050만원이다.

 

 

 

 

두 번 눈물짓는 은퇴자들의 절규

하지만 내년부터 비과세 종합저축은 일부 고령자에겐 ‘그림의 떡’이 될 전망이다.

 

 

 

 

소득 기준의 덫, 288만 명의 눈물

하지만 기초연금을 받지 못하는 은퇴자 288만명은 “기초연금 기준이 왜 세제 혜택까지 좌우하느냐”면서 불만을 터뜨리고 있다.

 

 

 

 

고령층의 고통, 복지 사각지대 심화

연금과 절세 혜택을 일률적 기준으로 동시에 제한하는 방식이 오히려 복지 사각지대를 확대하고, 고령층의 상대적 박탈감을 키울 수 있다는 지적이 나온다.

 

 

 

 

핵심 정리: 절세 혜택, 놓치지 않으려면?

올해 안에 비과세 종합저축 가입을 서두르는 것이 중요하며, 다양한 금융 상품을 통해 혜택을 누릴 수 있습니다.

 

 

 

 

자주 묻는 질문과 답변

Q.비과세 종합저축 가입, 무엇이 중요할까요?

A.올해 안에 가입해야 내년부터 변경되는 제도에 영향을 받지 않습니다. 특히 기초연금 미수급자라면 더욱 서둘러야 합니다.

 

Q.어떤 금융 상품에 투자할 수 있나요?

A.은행 예금, 보험, 증권사의 다양한 상품(주식, 채권, 펀드 등)을 활용할 수 있습니다. 증권사 계좌는 원금 보장이 안 될 수 있지만, 더 긴 만기를 선택할 수 있다는 장점이 있습니다.

 

Q.비과세 혜택을 받기 위한 팁이 있을까요?

A.본인의 투자 성향과 재정 상황에 맞는 상품을 선택하고, 전문가와 상담하여 최적의 포트폴리오를 구성하는 것이 좋습니다.